Ellos te cazarán

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Nuestro enfoque como una firma de inversiones macro es el panorama general. Buscamos los temas que afectan el mercado, y a veces la historia. Todos sabemos que el medio oriente es inestable, y sabemos que las elecciones estado unidenses son un fracaso no importa quien gane. Sabemos que estamos consumiendo los recursos de la tierra demasiado rápido. Lo que ustéd tal vez no sabe es que está a punto de participar en un deporte que usted no eligio participar. Te cazarán. Derramó su café cuando leyó eso?
Bienvenido al Common Reporting Standard del OCDE (CRS), una cacería de brujas moderna y el ataque a la privacidad más significativo en la historia, y lo peor es que nadie quiere hablar de aquello.

Antes de explicar que es CRS, empecemos con algunas observaciones factuales.

    1. gobiernos en todo el mundo están gastando más de lo que pueden
    2. políticos no toman responsabilidad, su negocio es asignar culpa
    3. Es fácil asignarle culpa a los ricos, y por eso son blancos perfectos para los políticos

Con esas tres observaciones en mente, uno no tiene que ser un genio para predecir que los impuestos aumentarán, particularmente para los ricos y que gobiernos que necesitan llenar sus cofres buscarán otras maneras nuevas, creativas, y agresivas para identificar los que tienen riqueza, y a sus bienes para poder grabarlos y cobrar impuestos o plenamente confiscarlos. Mientras que las tasas de impuestos crecen hay poca distinción entre impuestos y expropiación.
Esta nueva época de impuestos aumentados y “transparencia” a través del intercambio automático de información entre gobiernos es el tema más grande que se ha ignorado por los medios de comunicación.
Una breve historia:
En el 2010 los Estados Unidos paso FATCA, the Foreign Account Tax Compliant Act (FATCA).

FATCA fue un ingenioso y diabólico pedazo de legislación que efectivamente forzó a las instituciones financieras extranjeras y gobiernos extranjeros a que reportaran las cuentas bancarias de estadounidenses. A veces la diplomática estadounidense funciona con un incentivo y a veces con un castigo, pero FATCA fue simplemente un gran castigo. La penalidad por no cumplir con las reglas de Estados Unidos es un impuesto automático de retención sobre las instituciones financieras extranjeras, o hasta prosecuciones por el Departamento de Justicia.

La amenaza más real que utilizó EEUU fue, sin decirlo directamente, fue la amenaza de perder acceso al sistema financiero de Estados Unidos y transacciones utilizando dólares Americanos.

Del punto de vista del gobierno, FATCA fue y sigue siendo un éxito enorme, ya que el IRS tiene acceso a datos y bienes de sus ciudadanos Americanos.

No tanto después de FATCA, el resto del mundo desarrollado pensó que si era suficiente para EEUU, el resto del mundo debería tener su propia version de FATCA. Por eso llego el Common Reporting Standard (CRS) de la OCDE, un tipo de global FATCA global.

Proponientes de intercambiar información financiera darán ejemplos como este:

Una investigación encontró que 94% de Italianos evaden impuestos.

6 en 10 Griegos no pagan impuestos.
(http://www.cnn.com/2010/WORLD/europe/12/31/greece.taxes/).

Pero será que estos son buenos ejemplos? De pronto los impuestos están muy altos.
La OCDE se ha encargado de simplificar la colección de impuestos en todo el mundo. Ellos insisten que esto ayudará a acabar con la corrupción y la evasión fiscal.

Cuando se escribió esta nota, habían 101 países comprometidos a intercambiar información bajo las normas de la OCDE. Se puede ver la lista más recien aquí (http://www.oecd.org/tax/automatic-exchange/commitment-and-monitoring-process/AEOI-commitments.pdf). Precaución: cada centro financiero offshore se ha comprometido a CRS incluyendo Panama, lo cual será tema de otro artículo.

Con FATCA y CRS en implementación, la privacidad se acabará pronto. Esto es peligroso para ciudadanos de altos ingresos en muchos países y viola un derecho humano básico que impacta a todos, sin importar su estrato socioeconómico. Los medios de comunicación han abrazado los titulares que tienen que ver con los Panama Papers, y ayudaron a crear una narrativa de que los que quieren privacidad tienen algo que esconder. Esta es una narrativa falsa. Claro que los delincuentes deberían ser procesados pero utilizar estructuras financieras offshore no lo hace un criminal. El público debería tener privacidad y gobiernos deberían ser transparentes. En el mundo de hoy, tenemos todo al revés.

El problema son los altos impuestos y los gobiernos que gastan mucho. Que piensa que los gobiernos harán cuando identifiquen todos los bienes privados de sus ciudadanos? No lo van a dejar sin tocar.

Considere:

1. Impuestos de ingresos son muy altos. El promedio de la OCDE es 42% y es solo impuestos de ingresos. Agrega IVA, ventas, e impuestos locales, y la persona promedio esta dando más de la mitad de cada peso que se ganan al gobierno. Y para decirlo de otra manera, el gobierno es 50% socio en todo lo que usted haga, le guste o no. Es justo? No, claro que no.
2. Los bancos centrales imprimen dinero y eso es un impuesto invisible. Desafortunadamente, no hay ni un país en el mundo que no tenga un sistema de moneda de papel fiat. El mundo se ha enloquecido con emprimir dinero, lo que hace que las acciones publicas se conviertan negativas y agregando más de $57 mil billones de deuda desde la última crisis. Este comportamiento es obviamente un impuesto sobre todos nosotros. Agregale eso la tasa dolorosa de 50% o más.

3. La corrupción del gobierno es descontrolada hasta en los países desarrollados. Porque los ciudadanos van a pagar impuestos si ven que el gobierno se roba el dinero en maneras perversas? En Venezuela y Brasil, las empresas nacionalizadas PDVSA y Petrobras han sido el origen de billones de dinero robado. En EEUU, actuamos como si no tuvieramos corrupción como en países en desarrollo pero el gobierno Americano le da contratos especiales para construir paginas de web o proteger intereses de petroleo en el medio oriente con mandar estadounidenses a la guerra. $800 millones por Healthcare.gov y $106 billiones por el F-35 fighter jet son dos ejemplos.

Como nos salimos de este cáos? Nosotros rechazamos a CRS y FATCA además de cualquier político que los apoya. Nosotros nos informamos y le informamos. Privacidad personal no es una negociación. Si usted esta votando en estados unidos hoy, no vote por alguien que vaya a limitar sus derechos.

La tendencia macro para el mundo no es buena en este momento, y si no se informa, no se va a mejorar. Por favor ejerce sus derechos mientras que los tenga.

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